Modelo Alta Renda • Educacional
Estratégia quantitativa multi-ativos e global em ETFs listados na B3 e no exterior para diversificação geográfica.
O Portfólio Andes é uma carteira automatizada pioneira voltada à internacionalização do patrimônio com proteção de moeda forte e diversificação setorial abrangente. Aloca de forma tática em ETFs de Metais Preciosos (Ouro e Prata), Tecnologia (Semicondutores), Defesa Aeroespacial, Infraestrutura Americana, Commodities Globais, Energia e Criptoativos regulados.
Investidores de Alta Renda e Private que necessitam de descorrelação com o risco Brasil, proteção em dólar e exposição às maiores tendências mundiais.
Rebalanceamentos automatizados baseados em modelos macroeconômicos e momento de mercado. Em Setembro/2026, incluiu BPVE39 (Infraestrutura EUA) e elevou a exposição em CHIP11 (Semicondutores), retirando posições maduras como BLPX39.
Cota de Renda Variável Global e Ativos Reais Internacionais do portfólio consolidado, mitigando risco de cauda e exposição cambial única.
Backtest e histórico (Jan/2023 a Ago/2026) • Reinvestimento de dividendos e rebalanceamento contínuo.
Ricardo Penha
Co-fundador e sócio do Hub do Investidor
Parceria Ápice & Hub do Investidor
| Ticker | Nome / Ativo | Classe / Segmento | Peso | Status | Racional da Mesa |
|---|---|---|---|---|---|
| GOAT11 | ETF 80% NTN-B + 20% S&P 500 | Renda Fixa & Dólar (15%) | 10,00% | Manutenção | Captura o diferencial estrutural de juros entre Brasil e EUA combinando juro real e ações americanas. |
| GOLD11 | Trend ETF Ouro Dólar | Metais & Proteção (25%) | 10,00% | Manutenção | Reserva de valor máxima contra inflação global e desvalorização cambial. |
| DIVO11 | It Now IDIV Dividendos Brasil | Renda Variável Brasil (16%) | 9,00% | Manutenção | Pilar defensivo local com empresas de dividendos consistentes em bancos, utilities e energia. |
| BSIL39 | iShares Silver Trust BDR ETF | Metais (25%) | 8,00% | Manutenção | Mineradoras globais de prata: dupla função de reserva de valor e metal essencial para transição energética. |
| BCPX39 | Global Copper Chain BDR ETF | Metais (25%) | 7,00% | Manutenção | Cadeia global do cobre fundamental para inteligência artificial, eletrificação e infraestrutura. |
| BPVE39 | US Infrastructure Development ETF | Infraestrutura EUA (7%) | 7,00% | Entrada | Nova inclusão: captura o ciclo de modernização da malha industrial e logística nos EUA. |
| BAER39 | US Aerospace & Defense BDR ETF | Defesa & Aeroespacial (7%) | 7,00% | Redução | Companhias americanas de defesa beneficiadas por orçamentos de segurança internacional. |
| BIEM39 | iShares Core MSCI Emerging Markets | Emergentes Globais (16%) | 7,00% | Manutenção | Exposição diversificada a empresas líderes de países emergentes na Ásia e América Latina. |
| CHIP11 | Trend ETF Semicondutores Global | Tecnologia & IA (7%) | 7,00% | Aumento | Posição elevada para 7%: fabricantes líderes de chips e equipamentos essenciais para IA. |
| BIXC39 | S&P Global 1200 Energy BDR ETF | Energia (11%) | 6,00% | Manutenção | Grandes petrolíferas e concessionárias de gás globais com forte geração de caixa livre. |
| BCOM39 | S&P GSCI Dynamic Roll Commodities | Commodities Globais (6%) | 6,00% | Manutenção | Exposição ampla ao ciclo de matérias-primas incluindo agrícolas, energia e minerais. |
| QBTC11 | QR CME Bitcoin Index ETF | Criptoativos (6%) | 6,00% | Manutenção | Exposição institucional e regulada ao Bitcoin através do benchmark CME CF Reference Rate. |
| BURA39 | Global Uranium Miners BDR ETF | Energia Nuclear (11%) | 5,00% | Manutenção | Produtoras de urânio impulsionadas pela retomada mundial da energia nuclear limpa. |
| BTFL39 | US Treasury Floating Rate BDR ETF | Renda Fixa Curta EUA (15%) | 5,00% | Manutenção | Treasuries pós-fixados de curto prazo com risco de taxa nulo e carrego atrativo em dólar. |
* As movimentações e rebalanceamentos são executados automaticamente na conta credenciada na XP Investimentos.
Habilitar Carteira na XPVolatilidade cambial (dólar contra real), risco geopolítico global, variações em preços de commodities e taxas de juros americanas (Treasuries).
Material educacional e informativo de acordo com a Resolução CVM nº 20/2021. Não constitui promessa de rentabilidade futura.
Acompanhe notícias e análises conectadas a este tema para monitorar oportunidades e riscos no tempo.
Responsabilidades do Agente de Investimentos
Atuação consultiva, diligência e acompanhamento contínuo do cliente.
Fundamentos do Mercado
Base de pesquisa, governança e qualidade de execução para decisões.
Plano de Saúde
Estratégia de proteção para pessoa física, família e empresas.
Seguro de Vida
Proteção financeira para dependentes e continuidade de padrão de vida.