Produtos e Soluções Ápice
Conteúdo educacional e consultivo para apoiar investidores, agentes autônomos e famílias na construção de patrimônio com disciplina.
Fundos Listados (Etna & Fuji)
Carteira Automatizada Etna – Renda Imobiliária
Estratégia quantitativa e fundamentalista em Fundos Imobiliários e FI-Infras com execução automatizada.
A Carteira Etna foi desenhada para investidores que buscam maximizar o fluxo de dividendos mensais isentos de IR através de uma alocação ativa e automatizada entre Fundos Imobiliários de Tijolo, Papel (CRIs), Hedge Funds e Fundos de Infraestrutura (FI-Infra). Desenvolvida em parceria técnica com o Hub do Investidor e assessoria Ápice.
Carteira Automatizada Fuji – Renda Imobiliária
Portfólio de alta convicção em FIIs e FI-Infras com foco em resiliência patrimonial e retorno com desconto.
A Carteira Fuji é uma estratégia complementar e automatizada focada na captura do ciclo de juros reais e valorização de cotas patrimoniais descontadas em FIIs e títulos de infraestrutura. Ela integra FIIs de tijolo líderes de mercado com papéis de crédito de rating elevado (KNIP11, KNHF11, CDII11), com rebalanceamento transparente e sistemático.
ETFs Globais (Portfólio Andes)
Renda Fixa Global
Exposição internacional para diversificação de risco e moeda.
A renda fixa global amplia alternativas de duration, crédito e proteção cambial em estratégia internacional.
Renda Variável Global
Ações e ETFs internacionais com foco em diversificação temática.
A estratégia global amplia o universo de setores, geografias e moedas para reduzir concentração local.
ETF de Ouro
Exposição ao metal como diversificação e proteção de carteira.
ETFs de ouro podem atuar como componente defensivo em cenários de estresse e inflação elevada.
ETF de Bitcoin e Cripto
Exposição regulada ao tema cripto via veículo de mercado.
ETFs de cripto permitem acesso mais estruturado ao tema, com custódia e negociação em mercado regulado.
ETF de Renda Fixa Brasil – Pós-fixado
Exposição a índices pós-fixados para reserva e alocação tática.
ETFs pós-fixados no Brasil podem ser usados para liquidez e proteção de curto prazo em carteira.
ETF de Renda Fixa Brasil – Inflação
Exposição a títulos indexados ao IPCA via ETF.
ETFs atrelados à inflação ajudam a preservar poder de compra no médio e longo prazo.
ETF de Renda Fixa Brasil – Pré-fixado
Estratégia para capturar ciclos de queda de juros nominais.
ETFs pré-fixados podem capturar valorização em cenários de compressão de juros.
Alocação Tática com ETFs para Alta Renda
Estrutura satélite com controle de risco e disciplina de rebalanceamento.
Estruturamos uma camada tática com ETFs para capturar temas de mercado sem perder governança de risco da carteira principal.
Carteira AutomatizadaPortfólio Andes – ETFs Globais & Renda Variável Internacional
Estratégia quantitativa multi-ativos e global em ETFs listados na B3 e no exterior para diversificação geográfica.
O Portfólio Andes é uma carteira automatizada pioneira voltada à internacionalização do patrimônio com proteção de moeda forte e diversificação setorial abrangente. Aloca de forma tática em ETFs de Metais Preciosos (Ouro e Prata), Tecnologia (Semicondutores), Defesa Aeroespacial, Infraestrutura Americana, Commodities Globais, Energia e Criptoativos regulados.
Soluções Corporativas, Crédito & Proteção
Responsabilidades do Agente de Investimentos
Atuação consultiva, diligência e acompanhamento contínuo do cliente.
O agente de investimentos organiza diagnóstico, alinhamento de perfil, recomendação de alternativas e monitoramento da carteira com transparência e disciplina.
Fundamentos do Mercado
Base de pesquisa, governança e qualidade de execução para decisões.
A tese operacional combina pesquisa de mercado, monitoramento de preço e contexto macro para apoiar escolhas de carteira com método.
Plano de Saúde
Estratégia de proteção para pessoa física, família e empresas.
Estruturamos opções de plano de saúde com foco em cobertura, rede credenciada, custo-benefício e previsibilidade de gastos.
Seguro de Vida
Proteção financeira para dependentes e continuidade de padrão de vida.
A solução de seguro de vida protege fluxo de caixa familiar e patrimônio em eventos imprevistos.
Antecipação de Recebíveis
Liquidez para operação empresarial com gestão de custo financeiro.
Ajudamos empresas a antecipar recebíveis com eficiência de caixa e previsibilidade para capital de giro.
Home Equity
Crédito com garantia imobiliária para estratégia patrimonial.
Home Equity pode reduzir custo de crédito e liberar capital para reorganização financeira ou investimento planejado.
Sucessão Patrimonial
Organização jurídica e financeira para preservar patrimônio familiar.
Planejamento sucessório reduz conflitos, melhora governança e cria continuidade de patrimônio entre gerações.
Seguros Patrimoniais
Coberturas para casa, carro, garagem, empresarial e escolar.
Consolidamos proteção patrimonial com desenho de apólices adequadas ao risco real de cada cliente ou operação.
Soluções para Clientes de Alta Renda
Arquitetura completa de investimento, proteção e sucessão.
Estratégia integrada para clientes private e alta renda com foco em preservação, geração de renda e perpetuação patrimonial.